Услуга
Юридическое сопровождение
платежных организаций
Помогаем соответствовать требованиям Национального банка РК и
защищаем бизнес от штрафов и блокировок.
защищаем бизнес от штрафов и блокировок.
Комплексный подход к юридическому сопровождению вашего платежного бизнеса
Как мы вам поможем?
-
Учетная регистрация
Помощь при прохождении учетной регистрации в Национальном Банке, включая подготовку всех необходимых документов. -
Аудит и комплаенс
Проведение аудита на соответствие требованиям регуляторов и разработка системы внутреннего контроля.
-
Защита в судах
Представление интересов в спорах с регуляторами, контрагентами и клиентами, включая арбитражные и административные дела. -
Договорная работа
Разработка и экспертиза договоров с контрагентами, партнерами, клиентами с учетом специфики платежной деятельности. -
AML/CFT сопровождение
Разработка и внедрение политик по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
-
Бизнес-консалтинг
Юридическая поддержка при запуске новых платежных продуктов и выходе на новые рынки.
Почему выбирают нас?
-
Экспертиза в регулировании
Опыт сопровождения проектов в сфере финтех и работы с регулятором. -
Актуальность
Работаем по новым правилам с учетом изменений от 2025 года. -
Комплексный подход
От регистрации до договоров, политики KYC/AML и отчетности. -
Безопасность бизнеса
Минимизируем риски при проверках и взаимодействии с банками.
Что входит в сопровождение Платежных организаций
-
Подготовка полного пакета документов для регистрации платежной организации и операторов платежных систем
-
Разработка и внедрение KYC/AML и antifraud политик. Подготовка регламентов, внутренних правил и процедур
-
Консультации по требованиям Национального банка РК
-
Аудит и адаптация договоров платежных организаций с клиентами и партнерами
-
Консультация платежных организаций по требованиям Национального банка РК
-
Представление платежных организаций интересов при спорах с контрагентами и госорганами
Специальное предложение для платежных организации
Готовые юридические пакеты для проверки Национального Банка Казахстана
- Полный аудит документов
- Подготовка к проверке регулятора
- Юридическое сопровождение во время проверки
- Ответы на запросы Национального Банка РК
Мы обладаем более чем 9-летним опытом работы в сфере обслуживания платежных организаций. За это время мы:
-
Разработали и внедрили платежным организациям сотни документов, полностью соответствующих требованиям Национального банка Казахстана.
-
Сопроводили четыре платежных организации при проведении проверки Национальным банком РК, каждая из которых завершилась с положительным результатам.
-
Постоянно обновляем и адаптируем документацию для платежных организации в Казахстане, учитывая изменения в законодательстве, чтобы обеспечить ее актуальность.
Что мы предлагаем платежным организациям?
Мы создали уникальные пакеты документов для платежных организаций, чтобы обеспечить соответствие самым строгим требованиям регулятора и облегчить ваше взаимодействие с клиентами и партнерами.
Частые вопросы
Ответы на наиболее распространенные вопросы наших клиентов
Для прохождения учетной регистрации платежная организация должна подготовить следующие документы:
- Заявление по установленной форме, содержащее сведения о руководителе (членах) исполнительного органа (с приложением копий дипломов и подтверждающих трудовую деятельность документов).
- Копии документов, подтверждающих формирование уставного капитала.
- Устав, если не используется типовой устав.
- Документ, определяющий порядок взаимодействия с банками или организациями, осуществляющими банковские операции, при осуществлении переводов денег.
- Правила осуществления деятельности, утвержденные органом управления.
Рекомендуем провести предварительный аудит на соответствие требованиям Национального Банка РК согласно Правилам надзора за платежными системами, обновить внутренние документы в соответствии с законодательными изменениями, проверить выполнение ранее данных предписаний, подготовить ответственных сотрудников к взаимодействию с проверяющими в рамках проверок по Закону РК "О Национальном Банке Республики Казахстан".
Основные риски включают: регуляторные (отзыв лицензии, штрафы), операционные (мошенничество, технические сбои), репутационные, правовые (споры с контрагентами), финансовые (неплатежи, отмывание денег). Наши юристы помогают минимизировать все эти риски.
AML политику необходимо пересматривать в соответствии с требованиями Закона РК "О противодействии легализации (отмыванию) доходов" и нормативными актами Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка - не реже раза в год, при изменении законодательства, бизнес-модели, появлении новых рисков или после предписаний регулятора. Мы разрабатываем AML/CFT документы с учетом требований РК.
Срок учетной регистрации платежных организаций в Казахстане составляет десять рабочих дней со дня представления полного пакета документов, согласно правилам Национального Банка Республики Казахстан. Национальный Банк рассматривает заявление и принимает решение в течение этого срока. После принятия положительного решения, платежной организации присваивается регистрационный номер и направляется соответствующее уведомление.
Остались вопросы?
Свяжитесь с нашим экспертом
Свяжитесь с нашим экспертом
Которая специализируется на юридическом сопровождении платежных организации и готова предоставить вам квалифицированную консультацию. Получите четкие ответы на все ваши вопросы и убедитесь, что ваш бизнес защищен.