Юридическое сопровождение платежных организаций в Казахстане
практики в сфере платежных
организаций
организаций
10+ лет
Нацбанка РК успешно сопровождены с нашим участием
4 проверки
Шесть платежных организаций успешно прошли сертификацию VISA с нашей помощью.
VISA
Помогаем открыть платежную организацию в Казахстане и сопровождаем уже действующие компании.
Готовим документы для учетной регистрации, ПВК по ПОД/ФТ, договоры и внутренние правила, анализируем платежную модель и сопровождаем проверки Национального Банка РК.
Регистрация и юридическое сопровождение платежных организаций
Помогаем открыть платежную организацию в Казахстане, пройти учетную регистрацию и подготовить необходимые внутренние документы. Действующим организациям обеспечиваем постоянную юридическую поддержку и сопровождение взаимодействия с Национальным Банком РК.
-
Открытие и учетная регистрация платежной организации
Анализируем платежную модель и формируем комплект документов для учетной регистрации. Разрабатываем правила деятельности, ПВК по ПОД/ФТ, внутренние политики и другие документы, необходимые для запуска платежной организации. -
Сопровождение действующей платежной организации
Разрабатываем и обновляем договоры и внутренние документы, сопровождаем работу с банками, мерчантами и агентами, готовим ответы на запросы и помогаем подготовиться к проверкам Национального Банка РК.
-
Имеем в арсенале практически все виды внутренних регламентов, политик и правил для платежных организации — сокращаем сроки запуска в 2 раза.
Подключаемся как к отдельной юридической задаче, так и к комплексному сопровождению деятельности платежной организации.
Договоры для платежной организации
Разрабатываем и проверяем договоры с банками, платежными агентами и субагентами, мерчантами, поставщиками услуг, клиентами и технологическими партнерами.
Внутренние документы и ПОД/ФТ
Разрабатываем и актуализируем правила деятельности, ПВК по ПОД/ФТ, AML/KYC-процедуры, антифрод-политику и другие внутренние документы платежной организации.
Подготовка к проверкам Нацбанка
Проводим правовой аудит документов и фактических процессов, выявляем несоответствия и сопровождаем платежную организацию во время проверки.
Адвокатская защита
Защищаем интересы компании и ее должностных лиц при проверках, спорах, претензиях, вызовах, выемках и иных процессуальных действиях.
Правовой анализ платежной модели
Проверяем движение денег, роли банка, оператора, агента, мерчанта и поставщика услуг, определяем необходимую договорную структуру и правовые риски.
Взаимодействие с Нацбанком РК
Готовим ответы на запросы и замечания, сопровождаем переписку и помогаем сформировать обоснованную правовую позицию платежной организации.
Юридические услуги для платежных организаций
Сопровождаем запуск и текущую деятельность платежных организаций в Казахстане: разрабатываем документы, проверяем платежные модели, взаимодействуем с Национальным Банком РК и защищаем интересы компании.
Регуляторная песочница для платежных организаций
Подготовим документы, бизнес-план и правовое описание модели для участия платежной организации в регуляторной песочнице.
Регуляторная песочница —
это не просто подача заявления. Для платежной организации важно правильно показать, какую платежную модель она хочет тестировать, как будут проходить операции, кто участвует в процессе, какие есть риски и как компания будет их контролировать.
Если проект описан слабо, регулятор может не увидеть его логику: где платежная услуга, в чем новизна модели, как защищаются клиенты, какие документы уже есть и какие процессы будут применяться.
Мы помогаем платежным организациям подготовить документы так, чтобы модель была понятна: по продукту, платежным сценариям, внутренним процессам, рискам, compliance и ожидаемому результату участия в регуляторной песочнице.
Если проект описан слабо, регулятор может не увидеть его логику: где платежная услуга, в чем новизна модели, как защищаются клиенты, какие документы уже есть и какие процессы будут применяться.
Мы помогаем платежным организациям подготовить документы так, чтобы модель была понятна: по продукту, платежным сценариям, внутренним процессам, рискам, compliance и ожидаемому результату участия в регуляторной песочнице.
-
Анализ платежной
моделиПроверяем, как устроена модель платежной организации: какие услуги оказываются, как проходят платежи, кто участвует в процессе, какие документы и внутренние процедуры уже есть. -
Бизнес-план для регуляторной песочницы
Описываем платежную услугу, модель работы, этапы и сроки тестирования, ожидаемые результаты, риски и меры контроля в период участия в регуляторной песочнице.
-
Пакет документов
для подачиФормируем комплект документов для подачи, готовим правовое описание проекта и платежных процессов, а также сопровождаем доработку документов и ответы на замечания.
Мы не предлагаем шаблонную юридическую услугу.
Мы встраиваемся в работу платежной организации как внешний юридический департамент.
нужна подготовка документов для VISA;
не хватает внутренних документов и регламентов;
компания ожидает проверку регулятора;
пришел запрос от Национального Банка РК;
нужен постоянный внешний юридический партнер.
В сфере платежных организаций важно заранее привести документы, договоры и внутренние процессы в рабочее состояние. Наши услуги необходимы, если:
Юридическая поддержка нужна до того, как проблема станет проверкой или спором
Astana Hub для платежной организации
Поможем подготовить документы и описание IT-составляющей платежной организации для участия в Astana Hub.
У платежной организации часто есть собственная IT-платформа, личный кабинет, мобильное приложение, интеграции, автоматизация платежей, отчетность, anti-fraud или compliance-модули. Но для Astana Hub важно не просто сказать, что у компании есть IT-продукт, а правильно описать, что именно разрабатывается и какую технологическую задачу решает проект.
Мы помогаем платежным организациям юридически и структурно описать IT-составляющую: продукт, функционал, бизнес-модель, роль программного обеспечения, договорную структуру и документы, которые могут потребоваться для участия в Astana Hub.
Анализ IT-составляющей
Оцениваем, какие элементы деятельности платежной организации можно описать как IT-продукт: платформа, приложение, интеграции, автоматизация платежей, отчетность или внутренние модули.
Описание продукта и модели
Готовим понятное описание продукта: что делает система, для кого она создана, какие процессы автоматизирует и как связана с деятельностью платежной организации.
Документы для Astana Hub
Помогаем подготовить документы, описание проекта, бизнес-модель, договорную структуру и пояснения по IT-направлению платежной организации.
Работа изнутри
Разработали и внедрили платежным организациям сотни документов, полностью соответствующих требованиям Нацбанка Казахстана.
Почему выбирают нас?
Более 10 лет опыта, знаем изнутри все требования законодательства к платежным системам РК. Имеем в арсенале практически все виды внутренних документов, регламентов, политик и правил для ПО, которые Нацбанк РК требует при проверках. Запустим ваш проект без бюрократических задержек.
Успешные проверки
Сопроводили четыре платежных организации при проведении проверки Национальным банком РК, каждая из которых завершилась с положительным результатом.
4
Более 10 лет в сфере
Практическая работа с платежными организациями, включая внутренние юридические процессы и документы.
10+
Почему платежной организации недостаточно обычного юриста
Платежная организация — это не просто ТОО с типовыми договорами.
Здесь важно понимать не только гражданское право, но и реальную платежную модель: движение денег, роли банка, оператора, агента, мерчанта, поставщика услуг, клиента и регулятора.
Обычный юрист может подготовить договор.
Но не всегда увидит, что договор не совпадает с фактической схемой платежей.
Обычный юрист может написать ответ.
Но не всегда понимает, какие документы обычно запрашиваются при проверках и как заранее подготовить компанию.
Обычный юрист может вести текущие вопросы.
Но платежной организации нужен юрист, который понимает специфику Нацбанка РК, банков, платежных систем и fintech-бизнеса.
Проверка регулятора — это не только наличие документов. Важно, чтобы документы соответствовали фактической деятельности компании, договорной модели, внутренним процессам и ответам, которые компания дает регулятору. Мы:
Подготовка и сопровождение проверок Национального Банка РК
сопровождаем коммуникацию с регулятором;
готовим ответы на запросы;
готовим недостающие документы;
анализируем текущие документы;
полное сопровождение в части ПОД/ФТ, регуляторной отчетности и ИБ
100% наших клиентов сохранили лицензии и продолжили работу после проверок НБ РК.
Форматы абонентского сопровождения
Конкретный объем работ и условия определяются после обсуждения задач компании. Пакеты помогают быстро выбрать подходящий формат.
-
БАЗОВЫЙ
Для регулярной правовой поддержкиот 400 000 ₸ / месяц
✓ текущие консультации;
✓ анализ отдельных документов;
✓ краткие правовые позиции;
✓ базовая поддержка по договорам;
✓ ответы на отдельные вопросы.
-
РАСШИРЕННЫЙ
Для действующих платежных организацийот 700 000 ₸ / месяц
✓ консультации по текущей деятельности;
✓ подготовка и доработка договоров;
✓ ответы на запросы;
✓ анализ внутренних документов;
✓ сопровождение взаимодействия с партнерами;
✓ поддержка по compliance-вопросам.
-
ПРЕМИАЛЬНЫЙ
Для комплексной внешней юридической командыот 900 000 ₸ / месяц✓ комплексное сопровождение деятельности;
✓ разработка и обновление документов;
✓ сопровождение проверок и запросов;
✓ договорная работа;
✓ поддержка руководства;
✓ документы для VISA;
✓ индивидуальный формат взаимодействия.
Если у вас уже есть платежная организация, fintech-сервис или проект на стадии запуска — начните с короткого разговора.
На первой консультации мы определим:
Обсудим сопровождение вашей платежной организации
какой формат сопровождения подойдет вашей компании;
есть ли риски при работе с банками, агентами, мерчантами или регулятором;
какие документы и договоры нужно проверить в первую очередь;
какие юридические задачи у вас уже есть;
нужен ли отдельный пакет документов для проверки НБ РК.
Часто задаваемые вопросы
АК "BERTOM & Partners" сопровождает платежные организации в Казахстане по вопросам учетной регистрации, подготовки внутренних документов, AML и антифрод-политик, договоров с мерчантами и партнерами, ответов на запросы Национального Банка РК и подготовки к проверкам регулятора. Отдельные направления работы — подготовка документов и бизнес-плана для регуляторной песочницы, сопровождение IT-составляющей платежной организации для Astana Hub, а также абонентское юридическое сопровождение действующих платежных организаций.
Стоимость зависит от объема задач. Абонентское сопровождение начинается от 400 000 тенге в месяц. Разовые консультации — от 25 000 тенге.
Да. Мы консультируем по требованиям, готовим документы и сопровождаем процесс учётной регистрации платежной организации.
Рекомендуем провести предварительный аудит на соответствие требованиям Национального Банка РК согласно Правилам надзора за платежными системами, обновить внутренние документы в соответствии с законодательными изменениями, проверить выполнение ранее данных предписаний, подготовить ответственных сотрудников к взаимодействию с проверяющими в рамках проверок по Закону РК "О Национальном Банке Республики Казахстан".
Нет. Мы не даем гарантий результата проверки, потому что итоговое решение зависит от регулятора и фактического состояния компании. Но мы помогаем подготовить документы, выявить риски и выстроить правовую позицию.
Нет. Мы сопровождаем как действующие платежные организации, так и компании, которые планируют войти в рынок платежных услуг.
Да. Одно из направлений — подготовка и адаптация документов для сертификации VISA.
Да. Мы готовим документы, бизнес-план и описание платежной модели для участия платежной организации в регуляторной песочнице.
Да. Мы помогаем описать IT-составляющую платежной организации и подготовить документы для участия в Astana Hub.
Комплексное Абонентское Обслуживание от
Адвокатской конторы “BERTOM & Partners"
Адвокатской конторы “BERTOM & Partners"
Мы предлагаем Вам не просто набор юридических услуг, а полноценную защиту и стратегическое партнерство — комплексное абонентское юридическое обслуживание (юраутсорсинг). Это Ваш персональный юридический департамент, который будет работать на Вас без затрат на штат, предоставляя Вам доступ к широкой экспертизе в любое время.
Что вы получаете:
Мы предлагаем несколько пакетов, разработанных с учетом потребностей различных компаний:
Защитите свой бизнес уже сегодня!
Не позволяйте юридическим рискам тормозить развитие Вашей компании.
Закажите бесплатную первичную консультацию и получите индивидуальный расчет стоимости обслуживания для вашей компании.
Контакты:
Что вы получаете:
- Надежность в работе с регулятором: Мы берем на себя всю работу по подготовке к проверкам Национального банка и отвечаем на запросы, минимизируя риски штрафов. С нашей помощью семь платежных организаций уже успешно прошли проверку НБ РК. Более того, у нас в наличии полный пакет из почти 90 видов документов, которые требуются при проверках, что позволяет нам оперативно и без лишних затрат подготовить Вашу компанию к проверкам Нацбанка. Вы получаете не просто консультацию, а уверенность в том, что Ваши документы и процедуры полностью соответствуют законодательству.
- Безупречная договорная работа: Наши юристы будут заниматься разработкой, анализом и правовой экспертизой всех Ваших договоров. Это предотвратит риски из-за некорректных формулировок и избавит Вас от необходимости тратить время на долгие согласования.
- Соответствие международным стандартам: Мы поможем Вам пройти сертификацию, в том числе и "VISA". Шесть платежных организаций уже успешно прошли сертификацию "VISA" с нашей помощью.
- Гибкость и экономия: Наше предложение позволяет Вам экономить до 60% по сравнению с содержанием штатного юриста премиум-класса, поскольку вы не несете расходов на зарплаты, налоги, соцотчисления и обеспечение рабочего места.
- Экстренная адвокатская поддержка при проверках и следственных действиях: При возникновении интереса со стороны правоохранительных органов (в т.ч. при обыске, выемке, допросах и иных следственных действиях) мы оперативно обеспечим участие адвоката для защиты интересов вашей компании и сотрудников. Вам не нужно срочно искать «свободного адвоката» — поддержка уже доступна в рамках обслуживания.
Мы предлагаем несколько пакетов, разработанных с учетом потребностей различных компаний:
- Базовый пакет: 350 000 тенге/мес. – устные и письменные консультации, до 5 договоров, претензионная работа.
- Стандартный пакет: 600 000 тенге/мес. – включает все из «Базового», а также представление в судах первой инстанции, кадровое делопроизводство и до 11 договоров.
- Премиум пакет: 900 000 тенге/мес. – включает все услуги, а также полное судебное сопровождение, правовой аудит, срочная поддержка и участие адвоката на следственных действиях.
- Индивидуальный тариф: Разработаем пакет под Ваши уникальные потребности.
Защитите свой бизнес уже сегодня!
Не позволяйте юридическим рискам тормозить развитие Вашей компании.
Закажите бесплатную первичную консультацию и получите индивидуальный расчет стоимости обслуживания для вашей компании.
Контакты:
- Адвокатская контора "BERTOM & Partners"
- Телефон: +7 708 839 20 82, +7 708 839 20 81, +7 777 5833335
- E-mail: bertom.kz@bk.ru
- Сайт:https://bertom.kz
Вернуться